Nem szeretnél személyes találkozót? Tanácsadásunk már online is elérhető! Tudnivalók

  • Mi az a nyugdíjbiztosítás?
  • Mit jelent a 20% adójóváírás?
  • Mekkora hozamokat érhetek el egy nyugdíjbiztosítással?
  • Milyen költségei vannak?
  • Mi a helyzet a hozzáféréssel, és az örökléssel?

Mit jelent az, hogy a nyugdíjbiztosítások szakértői vagyunk?

Cikk a Forbes magazinban

1. MI AZ A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS?

Miért nem veheti el az állam a privát nyugdíjtőkét?

Hogy miért kell életbiztosítással kombinálni egy nyugdíj célú megtakarítást? Ennek 3 előnye is van:

  • Egyrészt az életbiztosítás mint jogi kategória nem számít magánvagyonnak. Ennél fogva a nyugdíjbiztosítás nem perelhető nem végrehajtható, a NAV által nem inkasszálható
  • Másrészt az életbiztosításnak van egy olyan óriási előnye, egy “sima” megtakarítással szemben, hogy nem csak a lejáratkor fizet, hanem halál- vagy már 40%os rokkantság esetén is. A nyugdíjra félretett pénzünk így nem csak, hogy azonnal, illetékmentesen örökíthető, de egy esetleges rokkantság esetén is támogat minket
  • Harmadrészt pedig az életbiztosítás mellé egy képzett tanácsadót is kapunk, aki a lejáratig törődik velünk, válaszol a kérdéseinkre és gondoskodik róla, hogy a nyugdíjbiztosítás a lejáratkor is jó üzlet legyen majd. Ezt egy banki megtakarítás számla mellé nagyrészt hiába várjuk egy banki ügyintézőtől, akinek napi 20-30 beérkező ügyféligénnyel kell foglalkoznia, hogy teljesítse a célszámokat.

2. MIT JELENT A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS 20% ADÓKEDVEZMÉNYE?

A félretett pénzünk +20%-kal többet ér!

Te döntöd el, hogy az államkasszában hagyod-e az adódat, vagy minden évben félreteszed magadnak!

És hogy mennyit számít az adókedvezmény hosszútávon?

Adójóváírás

3. MILYEN FAJTÁI VANNAK A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSOKNAK?

  1. A hagyományos nyugdíjbiztosítás, és a
  2. Befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás

A hagyományos nyugdíjbiztosítás

Biztosító Módozat Garantált technikai kamat Többlethozam-jóváírás TKM 10 év TKM 15 év TKM 20 év
Aegon Exclusive Nyugdíj,
Relax Plusz
1% 100% 3%
4,25%
3,09%
3,18%
2,65%
3%
CIG Pannónia Értékmegőrző 2,1% 85% 1,89% 2,13% 1,87%
Generali MyPlan 0% 90% 2,53% 2,31% 2,07%
GRAWE Nyugdíjbiztosítás (HUF),
Nyugdíjbiztosítás (EUR)
2,3% 85% 4%
3,4%
3,25%
2,7%
2,86%
2,33%
Groupama Balansz (egyösszegű),
Balansz Pro (egyösszegű)
0% min. 1% 5,10% 5,73%
Magyar Posta Biztosító PostaNyugdíj Prémium,
PostaNyugdíj Aranytartalék
1,6% 80% 1,21%
3,09%
1,18%
3,05%
1,15%
3,12%
NN Motiva 2% 60% 4,10% 3,69% 3,22%
Uniqa Harmónia / Jövőkulcs Classic 0,5% 0,3% feletti rész 90%-a 3,76% 3,06% 2,70%
Union Idill Nyugdíjbiztosítás 0% 80% 2,94% 2,04% 1,66%

A befektetéssel kombinált nyugdíjbiztosítás

Kérd tanácsadónk segítségét!

Vegyél részt 60 perces ingyenes konzultációnkon, hogy nyugdíjasként is megőrizhesd a mai életszínvonalad!

Kérd tanácsadónk segítségét!

4. MEKKORA HOZAMOT VÁRHATOK EGY NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSTÓL?

Hozam grafikon
Eszközalapok évesített átlaghozamai 2012-2017 között

Kérd tanácsadónk segítségét!

Vegyél részt 60 perces ingyenes konzultációnkon, hogy nyugdíjasként is megőrizhesd a mai életszínvonalad!

Kérd tanácsadónk segítségét!

5. MILYEN KÖLTSÉGEI VANNAK EGY NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSNAK?

TKM alakulása
Biztosítók ajánlatai lejárati összeg szerint

Kérd tanácsadónk segítségét!

Vegyél részt 60 perces ingyenes konzultációnkon, hogy nyugdíjasként is megőrizhesd a mai életszínvonalad!

Kérd tanácsadónk segítségét!

Profit = befizetés + adójóváírás – költség + kamatos kamat

6. MIKOR FÉRHETEK HOZZÁ A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSBAN GYŰJTÖTT PÉNZHEZ?

Alapesetben a nyugdíjbiztosítási szerződés 3 időpontban szolgáltat:

  • A lejáratkor, azaz a 65. születésnapodon, adó- és illetékmentesen, azonnal szabad felhasználásra. (De kérheted havi járadékban is).
  • A biztosított személy halálakor, a megjelölt kedvezményezett 2 héten belül megkapja a pénzt szintén adó- és illletékmentesen. (vagy fizetheti tovább is a szerződést magának).
  • Illetve a 40%-ot meghaladó rokkantság igazolásának időpontja után, megint csak adó- és illetékmentesen.
Nyugdíj-előtakarékosság

Kérd tanácsadónk segítségét!

Vegyél részt 60 perces ingyenes konzultációnkon, hogy nyugdíjasként is megőrizhesd a mai életszínvonalad!

Kérd tanácsadónk segítségét!

7. MI TÖRTÉNIK, HA NEM TUDOM FIZETNI A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁST?

Mit tehetek egy anyagi visszaesés esetén?

1. Díjszüneteltetés

2. Díjcsökkentés

3. Díjmentesítés

Az igazi megoldás viszont itt is a megelőzés!

8. HÁTRÁNYOK: KINEK NEM ÉRI MEG A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS?

Nyugdíj probléma

9. MELYIK A LEGJOBB NYUGDÍJBIZTOSÍTÁS?

Kalkulátor

10. MIÉRT VELÜNK JÁRSZ A LEGJOBBAN?

Nagy kép

Hiszünk abban, hogy ha becsülettel és szakértelemmel végezzük a munkánkat, akkor a pénzügyi tanácsadó is lehet olyan mint egy orvos, vagy egy ügyvéd, aki te fogsz megkeresni ha szükséged van rá és nem ő fog zaklatni, hogy figyelj nem kell-e egy foghúzás?

Személyesen szívesen
elmagyarázunk neked mindent
.

Hogy néz ki nálunk a tanácsadás?

Hogy néz ki nálunk a tanácsadás?

Miért a Grantis?

Miért a Grantis?

Mitől vagyunk függetlenek?

Mitől vagyunk függetlenek?