Melyik nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) a legjobb?

Már hosszú ideje kerestem megoldást arra, hogy hogyan pótoljam ki a majdani – előreláthatólag a létminimumhoz is kevés – nyugdíjamat. Néhány évvel ezelőtt már kötöttem is egy kisebb összegű nyugdíjbiztosítást, de folyamatosan foglalkoztatott, hogy további megtakarítást kellene indítani a jövőbeni létbiztonság érdekében. Amikor a Grantis Zrt weboldalát megtaláltam a neten, rögtön láttam, hogy itt biztos, hogy a legfelkészültebb szakemberektől kaphatok majd tanácsot. Gazdasági végzettségem, és 2 évtizedes tapasztalatom van pénzügyi területen, de sem energiám, sem időm nem volt arra, hogy én kutassak a befektetési lehetőségek után. Már az első telefonbeszélgetés során olyan tanácsot kaptam a Grantis munkatársától, Bánfai Zsolttól, amely évi több tízezer Ft megtakarítást jelentett. Mivel én néhány hónapja az országhatár túloldalára járok át dolgozni, a nyugdíjpénztárba befizetett összeg 20%-át nem tudom az SzJA-ból visszaigényelni. A Zsolt javasolta megoldásnak köszönhetően innentől ugyanúgy a nyugdíjbiztosítási számlámra érkezik majd az adójóváírás összege, mint a külföldi munkám előtt. Ezt követően egy személyes találkozás során áttekintettük, hogy milyen más lehetőségek adódnak még. Aprólékos, részletekbe menő tájékoztatást kaptam, így teljesen felkészülve, információkkal ellátva mentem haza, hogy átgondolhassam a megbeszélteket. Zsolt türelmesen kivárta, amíg a családdal történt alapos egyeztetés után meghoztam a döntést. Különösképpen tetszett, hogy más termékekről is tájékoztatást kaptam (baleset- és egészségbiztosítás, befektetési lehetőségek), de soha nem éreztem kellemetlen „nyomulást”, hogy elvárnák tőlem az üzlet megkötését az idejükért cserébe. Zsolt minden kérdésemre telefonon is és személyesen is maximális segítőkészséggel, türelmesen, tolakodás nélkül válaszolt. Hálás vagyok a cégnek is és Zsoltnak is, hogy az évek során összegyűjtött tapasztalataikat megosztották velem, így nem nekem kellett időt és energiát fordítanom arra, hogy begyűjtsem és elemezzem a döntéshez szükséges információkat. Ezért bármelyik családtagomnak, barátomnak vagy ismerősömnek bátran ajánlom a Grantis Hungary Zrt szolgáltatásait.

Biztosítási ügynököktől általában véve borsózott a hátam. Velük kapcsolatban ilyenek jutottak eszembe: nyomulnak, türelmetlenek, hadarják az információkat, a legjobb lehetőséget tárják elém, ha nem értem, vagy kételkedem, bennem a hiba és érezhetem rosszul magam. Különben is igyekezni kellene dönteni, mert az általuk képviselt pénzintézet (pl. biztosító) csak rövid ideig tartja fenn kedvező ajánlatát, tehát lehetőleg MOST! a tanácsadás végén el kellene kötelezni magam szerződés aláírással. Nyugdíj biztosítást a Grantis közvetítésével kötöttem, mert azt olvastam, hogy független tanácsadók, nincsenek egy pénzintézethez kötve, így nem ők versenyeznek a "kegyeimért" hanem a biztósítók ajánlatai. Nekik csak tájékoztatás a dolguk, a döntés (vagy nem döntés) az én dolgom. Ha szerződést írok alá, valamelyik biztosítótól mindenképpen megkapják a jutalékot (amelyiknek az ajánlatát elfogadtam), így nincs rajtuk kényszer, lehetnek nyugodtan pártatlanok. Az egyórás tanácsadáson (egy kávézóban, tehát nem zaklatnak otthon) Sipos Csaba vezető tanácsadóval találkoztam. A beszélgetés olyan baráti hangulatban folyt, hogy fel sem tűnt: több mint két óra telt el. Nem is csoda, hisz csak egy biztosító termékét ismertem, nem kis munka volt engem döntési helyzetbe hozni. A beszélgetés végén már tisztában voltam az általános buktatókkal, előnyökkel, lehetőségekkel, így könnyű volt kiválasztanom és -segítséggel- rám szabni az adott terméket. Külön ki volt hangsúlyozva, hogy nem kell MOST döntenem. Átgondolhatom egyedül, otthon, tovább tájékozódva, leellenőrizhetek infókat, és később egy következő találkozón majd szerződök. Semmi sürgetés, semmi nyomulás :) . Egy nyugdíjbiztosítás hosszú elköteleződést jelent, nem lehet büntetlenül csak úgy kiugrani, máshol újra kötni, ezért nagyon hálás vagyok, hogy teljes nyugalommal dőlhettem hátra, a lehető legkörültekintőbben sikerült választanom és szerződnöm. Kellett ehhez a Grantis és Sipos Csaba profi munkája. Aki hasonló nyugalmat akar ilyen döntés nyomán, ajánlom szánjon egy órát az idejéből, és hallgassa meg ingyenesen hogyan gondolták újra a pénzügyi tanácsadást, és hogyan művelik a Grantis-nál. Vérprofik, rugalmasak, fiatalok és gondoskodóak- ezt is megtapasztaltam. A tevékenységüket AHOGYAN művelik, AZ hiánycikk volt Magyarországon. Eddig. Juhász László

20 évig dolgoztam a biztosítós szakmában a legkülönbözőbb területeken, így a szakma ismeretében írom ezt a pár sort. Vincze Ramóna igazi üzletkötő, olyan akiről minden biztosító álmodik. Magas szintű termékismerettel rendelkezik, pillanatok alatt átlátja az ügyfél helyzetét, és a legjobb fedezetet nyújtó biztosítás ajánlásával, kidolgozásával megnyugtató megoldást talál. Türelmes, többször elmagyarázza, ha valami nem teljesen egyértelmű. Rugalmasan kezeli az újonnan felmerült igényeket. Akkor is az ügyfél érdekeit helyezi előtérbe, ha problémás a biztosítóknál végigvinni egy változtatást. A szerződés létrejötte után is a kezdeti lelkesedéssel tartja velem a kapcsolatot. Köszönöm, hogy találkoztam Veled!