Nyugdíj-előtakarékosságok öröklése

Nyugdíj-előtakarékosságok öröklése
  • nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ),
  • önkéntes nyugdíjpénztár (ÖNYP),
  • nyugdíjbiztosítás.

Hagyatéki eljárás akkor van, ha nincs megadott haláleseti kedvezményezett

A hagyatéki eljárás hónapokat is igénybe vehet még akkor is, ha nem vitás esetről van szó.

Öröklési illeték is felmerülhet, ha nincs megadott haláleseti kedvezményezett

Általánosságban tehát kijelenthetjük, hogy a nyugdíjcélú megtakarítások (a NYESZ kivételével!) nem a hagyaték részei, így haláleseti kedvezményezett megjelölésével hagyatéki eljáráson kívül, néhány héten belül, illetékmentesen hozzáférhetőek.

Önkéntes nyugdíjpénztár (ÖNYP) öröklése

  • Haláleseti kedvezményezett megjelölésére van lehetőség, ilyenkor az öröklés hagyatéki eljáráson kívül, adó- és illetékmentesen történik,
  • a megtakarítás kérhető egyösszegű kifizetésként,
  • áthelyezhető más pénztár által vezetett számlásra,
  • illetve tagdíjfizetéssel vagy anélkül a pénztárban hagyható.

Nyugdíjbiztosítás öröklése

  • Haláleseti kedvezményezett megjelölésére van lehetőség, ilyenkor az öröklés hagyatéki eljáráson kívül, adó- és illetékmentesen történik,
  • a kedvezményezettet (örököst) a haláleseti biztosítási összeg, az aktuális/lejárati kötvényérték (megtakarítási összeg) és a bónuszok együttes összege illeti meg.

Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) öröklése

  • Hagyatéki eljárás szerint öröklődik,
  • nyugdíj értékpapírszámla és/vagy nyugdíj letéti számla esetén az örökös kérheti az értékpapírok értékesítését, majd ezek ellenértékének nyugdíj pénzszámlára történő átvezetését, vagy kérheti az értékpapírok transzferálását a saját értékpapírszámlájára,
  • nyugdíj pénzszámla esetében kérheti a nyilvántartott pénzeszközök készpénzben történő egyösszegű kifizetését vagy átutalását, megjelölve egyúttal azt a bankszámlaszámát, amelyre az összeg átutalását kéri.
  • Az értékpapírok névértéken öröklődnek,
  • a hozamnyereség után kamatadót kell fizetni (15%),
  • az adójóváírás nem illeti meg az örököst.

Öröklési szempontból az önkéntes nyugdíjpénztár és a nyugdíjbiztosítás a legkedvezőbb

Richter Ádám
Pénzügyi szakértő, elemző, cikkíró.
Linkedin
Nyugdíj megtakarítási szakértő, elemző és cikkíró. 2017 óta a GRANTIS tagja.
640 Ügyfelünk Google értékelése:
4.97

Személyesen szívesen elmagyarázunk neked mindent

Tanácsadásunk ingyenes, és az is marad.
Személyesen szívesen elmagyarázunk neked mindent
Hogy néz ki nálunk a tanácsadás?

Hogyan tudunk segíteni neked?

Miért a Grantis?

Miért a Grantis?

Mitől vagyunk függetlenek?

Mitől vagyunk függetlenek?